🔍 나스닥에 투자하려면 어떤 ETF를 고를까? QQQ, QQQM, 그리고 그 외의 선택지까지 완전정리!

 

 

 

안녕하세요 :)

기술주와 성장주의 대표 지수, 바로 NASDAQ 100에 투자하고 싶으신가요?

그렇다면 어떤 ETF를 선택하는지가 중요합니다.

ETF마다 수수료, 구조, 유동성, 운용 목적이 조금씩 다르기 때문에 내 투자 성향에 맞는 상품을 고르는 게 핵심이에요.

 

오늘은 나스닥 100을 추종하는 대표 ETF 4가지 – QQQ, QQQM, TQQQ, PSQ를 소개하고, 장단점, 기대 수익률, 지난 10년간 성과까지 제 나름대로 공부한 결과를 대략적으로 알려드릴게요!

 

 

✅ 1. QQQ (Invesco QQQ Trust)

✨ 나스닥 ETF의 절대강자, 대장주

 

QQQ는 1999년부터 운용된 대표적인 ETF로, 나스닥 100 지수를 그대로 추종합니다.

테슬라, 애플, 마이크로소프트, 엔비디아, 아마존 등 미국 기술주 중심의 종목이 대부분이며,

미국 주식 중 가장 많이 거래되는 ETF 중 하나이기도 하죠.

 

• 운용사: Invesco
• 운용자산: 약 2,500억 달러 이상
• 경비율: 0.20%
• 배당: 분기 배당
• 유동성: 매우 높음

장점

• 거래량이 매우 높아 매수·매도시 슬리피지가 거의 없음
• 미국 대형 기술주의 성장세를 그대로 반영
• 장기 수익률이 매우 우수함 (10년 연평균 수익률 약 16~17%)

단점

• 경비율이 QQQM보다 높음
• 장기 투자보다는 단기 매매에 유리한 구조
• 기술주 중심이라 하락 시 낙폭이 큼 (변동성 高)

 

✅ 2. QQQM (Invesco NASDAQ 100 ETF)

✨ QQQ의 저비용 버전, 장기 투자자를 위한 선택

 

QQQM은 QQQ의 “미니버전”이라고도 불립니다. 지수 구성은 QQQ와 완전히 동일하지만,

수수료가 저렴하고, 장기 보유에 유리한 ETF입니다.

거래량은 QQQ보다 낮지만, 개인 투자자 입장에서는 큰 문제가 되지 않습니다.

 

• 운용사: Invesco
• 운용자산: 약 250억 달러
• 경비율: 0.15%
• 배당: 분기 배당
• 유동성: 보통 수준 (슬리피지는 크지 않음)

장점

• QQQ보다 낮은 수수료 (장기적으로 수익률에 긍정적)
• 똑같은 지수 구성, 똑같은 수익률 구조
• 장기 투자에 최적화됨

단점

• 거래량이 QQQ보다 적음 (하지만 일반 투자자에게는 크게 문제되지 않음)
• 연기금, 기관 투자자 중심의 대규모 매수에는 비적합

 

✅ 3. TQQQ (ProShares UltraPro QQQ)

⚠️ 초고위험 초고수익, 3배 레버리지 ETF

 

TQQQ는 QQQ 수익률의 3배를 추종하는 레버리지 ETF입니다.

즉, QQQ가 1% 오르면 TQQQ는 3% 오르고, 반대로 1% 떨어지면 TQQQ는 3% 하락합니다.

 

• 운용사: ProShares
• 경비율: 0.95%
• 목적: 단기 트레이딩
• 보유 자산 구조: 파생상품 기반

장점

• 강세장에서 폭발적인 수익률
• 트레이더에게 매우 인기 많음
• 하루 단위 수익률에 3배 수익 추구

단점

• 장기 보유 시 손실 누적 가능성 큼 (복리 효과의 반대 방향)
• 장기 투자에는 절대 부적합
• 급등락에 취약, 하락장에서 자산이 급감할 수 있음

 

✅ 4. PSQ (ProShares Short QQQ)

📉 QQQ가 하락할 때 수익을 얻는 인버스 ETF

 

PSQ는 QQQ와 반대로 움직이는 인버스 ETF입니다. QQQ가 1% 떨어지면 PSQ는 1% 오르죠.

하락장이 예상될 때 헤지용으로 사용하거나 단기 하락 베팅에 사용됩니다.

 

• 운용사: ProShares
• 경비율: 0.95%
• 보유 목적: 리스크 헤지 또는 단기 매매

장점

• 하락장에서 수익을 기대할 수 있음
• 포트폴리오 분산 및 헤지 수단으로 유용

단점

• 장기 보유 시 시간가치 손실
• 상승장에서는 지속적인 손실 가능

 

📊 지난 10년간 수익률 비교 (2024년 말 기준)

다음은 대략적인 연평균 총 수익률(토탈 리턴 기준)입니다. 배당 포함이고, 수수료는 반영되지 않았습니다.

 

• QQQ: 연평균 약 17%
• QQQM: QQQ와 거의 동일
• TQQQ: 연평균 40% 이상 (단, 2022년 등 하락장에서는 -70% 이상 하락)
• PSQ: 상승장에서는 마이너스 누적

 

주의: TQQQ는 극단적인 변동성과 리스크를 감수할 수 있는 숙련 투자자에게만 적합합니다.

 

 

🔎 요약 및 추천

 

• 안정적 장기 투자자: 낮은 수수료의 QQQM
• 거래량과 즉시 매매 중시하는 투자자: QQQ
• 단기 트레이딩, 고수익 고위험 추구: TQQQ
• 시장 하락 대비 헤지 목적: PSQ

 

✍️ 마무리하며

 

나스닥 100에 투자하는 ETF는 각기 다른 성격과 전략을 가지고 있습니다.

모두 같은 지수를 추종하지만, 운용 목적과 수수료 구조, 거래 유동성 등에서 미묘한 차이가 있어요.

중요한 건 ETF의 이름보다 내 투자 목적에 맞는 ETF를 고르는 것입니다.

 

기술주 중심의 나스닥 100은 미래의 성장동력을 담고 있지만, 그만큼 변동성도 큽니다.

신중하고도 장기적인 안목으로 접근하면, 분명 보상받을 날이 올 거예요.